交易者必讀：轉(zhuǎn)換一個(gè)思路思考問題

一個(gè)猶太人走進(jìn)紐約的一家銀行，來到貸款部，大模大樣地坐下來。

“請(qǐng)問先生有什么事情嗎？”貸款部經(jīng)理一邊問，一邊打量著來人的穿著：豪華的西服、高級(jí)皮鞋、昂貴的手表，還有鑲寶石的領(lǐng)帶夾子。

“我想借些錢?！?/p>

“好啊，你要借多少？”

“１美元。”

“只需要１美元？”

“不錯(cuò)，只借１美元?？梢詥?？”

“當(dāng)然可以，只要有擔(dān)保，再多點(diǎn)也無妨?！?/p>

“好吧，這些擔(dān)?？梢詥?？”

猶太人說著，從豪華的皮包里取出一堆股票、國(guó)債等等，放在經(jīng)理的寫字臺(tái)上。

“總共５０萬美元，夠了吧？”

“當(dāng)然，當(dāng)然！不過，你真的只要借１美元嗎？”

“是的。”說著，猶太人接過了１美元。

“年息為６％。只要您付出６％的利息，一年后歸還，我們可以把這些股票還給你。”

“謝謝?！?/p>

猶太人說完，就準(zhǔn)備離開銀行。

一直在旁邊冷眼觀看的分行長(zhǎng)，怎么也弄不明白，擁有５０萬美元的人，怎么會(huì)來銀行借１美元？他慌慌慌張張地追上前去，對(duì)猶太人說：“啊，這位先生……”

“有什么事情嗎？”“我實(shí)在弄不清楚，你擁有５０萬美元，為什么只借１美元？要是你想借３０、４０萬美元的話，我們也會(huì)很樂意的……”

“請(qǐng)不必為我操心。只是我來貴行之前，問過了幾家銀行，他們保險(xiǎn)箱的租金都很昂貴。所以嘛，我就準(zhǔn)備在貴行寄存這些股票。租金實(shí)在太便宜了，一年只須要花６美分?！?/p>

貴重物品的寄存按常理應(yīng)放在金庫的保險(xiǎn)箱里，對(duì)許多人來說，這是惟一的選擇。但猶太商人沒有困于常理，而是另辟蹊徑，找到讓證券等鎖進(jìn)銀行保險(xiǎn)箱的辦法，從可靠、保險(xiǎn)的角度來看，兩者確實(shí)是沒有多大區(qū)別的，除了收費(fèi)不同。

通常情況下，人們是為了借款而抵押，總是希望以盡可能少的抵押爭(zhēng)取盡可能多的借款。

而銀行為了保證貸款的安全或有利，從不肯讓借款額接近抵押物的實(shí)際價(jià)值，所以，一般只有關(guān)于借款額上限的規(guī)定，其下限根本不用規(guī)定，因?yàn)檫@是借款者自己就會(huì)管好的問題。

能夠鉆這個(gè)“空子”，轉(zhuǎn)換思路思考問題，這就是猶太人在思維方式上的“精明”。

善于轉(zhuǎn)換思路思考問題，常能獲得更多的成功的機(jī)會(huì)。

交易的智慧，醍醐灌頂：“阻力最小”的秘密

在這個(gè)大千世界，形形色色的事物均遵循著“阻力最小”原則，盡管我們很多時(shí)候并未留意。

光與水的智慧

光是節(jié)約時(shí)間的典范，它永遠(yuǎn)以最短路徑行進(jìn)。在真空中，光以30萬千米/小時(shí)的速率沿直線傳播；反射時(shí)，光所走過的路線，入射角等于反射角；折射時(shí)，入射角與折射角的比例，與兩種介質(zhì)的折射率保持著特定關(guān)系。光的行為，取決于介質(zhì)的根本結(jié)構(gòu)，光在介質(zhì)中始終以“阻力最小”的方式傳播，任何一條其他路徑都是“彎路”。

再來觀察水。水的智慧，遠(yuǎn)非世間常人所能及。河道寬，則水流緩慢；河道窄，則水流湍急；水的行進(jìn)路線也取決于河道結(jié)構(gòu)，或直或彎。若水流遇到一塊巨石攔路，它不會(huì)去“努力翻越”，而是明智地繞道而行。

努力乃痛苦之源

那么先問個(gè)問題，你喜歡交易嗎？你為交易努力過嗎？（ps：這不是問你：你喜歡賺錢嗎？你為賺錢努力過嗎？）

現(xiàn)代教育崇尚努力和競(jìng)爭(zhēng)。宣傳名人早年充當(dāng)“拼命三郎”的報(bào)道比比皆是，似乎只要努力就一定能成功。但真是這樣嗎？讓孩子每天比別人多練兩個(gè)小時(shí)鋼琴，將來他就能成為莫扎特？比別人多畫兩個(gè)小時(shí)的畫，就能成為達(dá)芬奇？

“天才是1%的天分，加上99%的汗水”，這句話沒錯(cuò)。但不要小看那1%，它決定了剩下99%的汗水的性質(zhì)。擁有這1%，努力便是成功之源；缺少這1%，努力只能成為痛苦之源。

努力，即試圖用強(qiáng)大的意志克服“最小阻力”的約束，與環(huán)境和自身心境對(duì)抗。從這個(gè)意義來看，天才或許從來都沒有“努力”或“勤奮”過，在常人眼里是在做拼命三郎，但事實(shí)上他們不過是順應(yīng)自己心靈的召喚而已。半夜12點(diǎn)，小莫扎特在練琴；凌晨1點(diǎn)，在父母棍棒驅(qū)使下的一個(gè)小男孩同樣在練琴。外表相似的行為背后，是全然不同的結(jié)構(gòu)。前者在享受整個(gè)音樂行云流水的過程，后者或許僅僅出于不愿挨打的目的?！绊樞摹备緹o需努力，只有“違心”才需要努力。愛因斯坦曾說：“我從來沒有工作過一天”。如果您發(fā)現(xiàn)自己每天工作都不開心，都在努力克服許許多多的障礙，一切只為等待發(fā)薪日，那么有一點(diǎn)是可以肯定的：您不是做這件事的天才。

畫家每畫一筆，想著這一筆能給自己帶來多少財(cái)富，他不會(huì)是一個(gè)好畫家；不熱愛足球，只希望借助踢球讓自己擁有豪宅的球員，不會(huì)是一個(gè)天才球員；立志要得諾貝爾獎(jiǎng)的人，一定得不了諾貝爾獎(jiǎng)；不能享受投資和交易的過程，只求在交易中快速獲利的人，不可能是一個(gè)好的交易員。

更看重“享受過程”，還是更看重“享受結(jié)果”，或許正是少數(shù)成功者與多數(shù)失敗者之間的根本差異?？朔?nèi)心的掙扎，試圖用“努力”來麻痹神經(jīng)，從交易的角度來講其實(shí)就是逆勢(shì)。那些讓您徹夜難眠的交易單，十有八九會(huì)以虧損收?qǐng)?，因?yàn)楹苊黠@，您已經(jīng)不是在享受過程了，而是在被整個(gè)過程煎熬，不斷地寄希望于這個(gè)過程早點(diǎn)結(jié)束，好讓自己最后得到“煎熬的回報(bào)”。不幸的是，人的心靈往往是最準(zhǔn)確的羅盤，逆勢(shì)而為不僅讓整個(gè)過程痛苦不堪，而且結(jié)果也往往不盡人意。

改變結(jié)構(gòu)，方能改變結(jié)果

以努力作為手段的行為是治標(biāo)；唯有改變結(jié)構(gòu)方能治本。這猶如治水，堵不如疏。要想改變河流的走向和強(qiáng)度，必須在河道上做文章。不想讓水太急，可以把河道修寬一些；一味封堵可能決堤；而積極疏通反能引水灌溉農(nóng)田。

對(duì)個(gè)人而言，如果我們對(duì)自己的現(xiàn)狀不滿，那么這時(shí)最需要的是自省，而不是“繼續(xù)努力”。換一份工作，換一個(gè)環(huán)境，從結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，要比運(yùn)用意志力重要得多。人生最重要的事，莫過于搞清楚自己來到這個(gè)世界究竟是做什么的。天生我才必有用。讓姚明去打乒乓球，巴菲特去做中文系教授，恐怕他們?cè)僭鯓优σ搽y以獲得現(xiàn)在的成功。一旦尋找到這份上帝安排的職業(yè)，就找到了心中的“勢(shì)”，從而順勢(shì)而為，為過程而快樂，而非為了得到一個(gè)結(jié)果委曲求全。

對(duì)交易者而言，必須認(rèn)識(shí)自身結(jié)構(gòu)——性格與心理；認(rèn)識(shí)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)——分形與波浪理論，做到知己知彼。市場(chǎng)是自然的函數(shù)。穩(wěn)定獲利的途徑，也注定是一條阻力最小的通途；而非讓人心力交瘁的戰(zhàn)場(chǎng)。

形態(tài)突破交易法則

一、關(guān)于有效的突破形式

1.突破要求：其為窄幅平臺(tái)整理突破的變體，屬寬幅區(qū)間整理突破?？煞譃?%幅度內(nèi)的小區(qū)間，10%以內(nèi)的大區(qū)間，區(qū)間內(nèi)的極限高點(diǎn)與低點(diǎn)相近。平臺(tái)整理的時(shí)間長(zhǎng)，小箱體在3周以上，大箱體在3個(gè)月以上、半年甚至更長(zhǎng)，時(shí)間越長(zhǎng)積累的行情越大，突破有效性越高。因?yàn)榉容^大，入場(chǎng)時(shí)，最好有其他k線組合或者小突破為輔助。

2.箱體整理突破的交易規(guī)則。

①入場(chǎng)規(guī)則。以突破箱體的最低價(jià)為標(biāo)準(zhǔn)，并且以收盤突破為標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)箱體內(nèi)同時(shí)存在其他形式突破，以其他形式突破優(yōu)先，以箱體突破加倉。

②止損。主要以突破后的箱體中軸止損，具體算法以區(qū)間內(nèi)最高價(jià)和最低價(jià)的一半為準(zhǔn)。

③倉位。形體突破辨別難度大，易形成假突破，止損幅度大。在突破類型中次之，倉位以總資金的1%來衡定。

④跟蹤控制以及出局條件與窄幅整理突破的處置規(guī)則一致。

二、關(guān)于箱體整理突破

突破要求：

1. 盤整時(shí)間長(zhǎng)，有相近的高低點(diǎn)，高低點(diǎn)的幅度比較大。

2.突破有k線組合或其他突破配合，有效性更高。

中軸，返回50%，止損

向上突破買入：

向下突破賣出：

三、三角形收斂突破

形態(tài)要求: 與平臺(tái)整理突破相近，都是市場(chǎng)越盤越窄，到最后選擇方向突破。高點(diǎn)不斷降低，低點(diǎn)不斷抬高，高點(diǎn)和低點(diǎn)能連成短期趨勢(shì)線，呈窄幅收斂狀。大的三角形收斂可能持續(xù)幾個(gè)月，小的三角形收斂也可能在三周左右。時(shí)間越長(zhǎng)，有效性越高，孕育的行情也越大。

1.入場(chǎng)條件。以突破收斂過程中左側(cè)最近的高點(diǎn)或者低點(diǎn)為標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)符合擊破了上升或者下降趨勢(shì)線要求。

2.止損和倉位。由于三角形收斂整理形態(tài)可靠性高，倉位與窄幅平臺(tái)整理相當(dāng)，以賬戶資金的2%為風(fēng)險(xiǎn)度。止損條件以入場(chǎng)后，市場(chǎng)反向突破高低點(diǎn)為準(zhǔn)。

（一）三角形收斂順勢(shì)向上突破

突破左側(cè)高點(diǎn)與下降趨勢(shì)線，買入

以突破后收回并跌破左側(cè)一個(gè)低點(diǎn)止損

與平臺(tái)整理突破相近，都是市場(chǎng)越盤越窄，到最后選擇方向突破。高點(diǎn)不斷降低，低點(diǎn)不斷抬高，高點(diǎn)和低點(diǎn)能連成短期趨勢(shì)線，呈窄幅收斂狀。

（二）三角形收斂順勢(shì)向上突破

突破左側(cè)高點(diǎn)與下降趨勢(shì)線，買入

突破賣空

與平臺(tái)整理突破相近，都是市場(chǎng)越盤越窄，到最后選擇方向突破。高點(diǎn)不斷降低，低點(diǎn)不斷抬高，高點(diǎn)和低點(diǎn)能連成短期趨勢(shì)線，呈窄幅收斂狀。

四、w底，m頭形突破

形態(tài)要求：

1.w底，因?yàn)槠錇殡A段性反轉(zhuǎn)形態(tài)，與此前趨勢(shì)相反。又可分為順應(yīng)主要多頭趨勢(shì)的w底形態(tài)，與逆主要趨勢(shì)的w底形態(tài)。如果是順應(yīng)主要趨勢(shì)的w底，倉位可多些，逆勢(shì)則應(yīng)少些。使用過程中同時(shí)要參考，其左側(cè)歷史上是否有重要的支撐或者阻力位。圖形要求，c>;a,當(dāng)價(jià)格突破b點(diǎn)時(shí)開立多頭.

2.m頂，作為頂部反轉(zhuǎn)形態(tài)，與w底的參考依據(jù)相同。圖形要求,c

m頭形態(tài)突破

向下跌破b點(diǎn)，開空頭。止損以c點(diǎn)為準(zhǔn)。

w底形態(tài)

w底形態(tài)屬于反轉(zhuǎn)形態(tài)，使用要點(diǎn)在于底部左側(cè)有重要支撐。

當(dāng)突破b點(diǎn)，形態(tài)確立，買入多頭

根據(jù)w、m的高低點(diǎn)幅度大小，可分大w底和大m頭。

1.入場(chǎng)條件。

小w底、m頂。等價(jià)格突破了b點(diǎn)之后入場(chǎng)，止損以c點(diǎn)。

大w底、m頂。在c點(diǎn)附近如果有其他形式的突破或者典型k線組合，可優(yōu)先入場(chǎng)，止損價(jià)格以a點(diǎn)。后期待突破b點(diǎn)可用于加倉。

2.止損以及倉位。順主要趨勢(shì)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)度按總資金2%止損，逆主要趨勢(shì)時(shí)1%。

3.跟蹤控制以及出局與前面形態(tài)處理規(guī)則一致。

五、頭肩頂，頭肩低形態(tài)突破

屬于典型的頂部形態(tài)，有效性高于m頂。

形態(tài)要求：c>;a,d>;b,e

1.入場(chǎng)條件，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)

2.倉位及止損，總資金的2%，止損位為e點(diǎn)，順主要趨勢(shì)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)度按總資金2%止損，逆主要趨勢(shì)時(shí)1%。

突破左側(cè)低點(diǎn)，開空

3.跟蹤控制以及出局與前面一致。

頭肩底，形態(tài)要求與頭肩底一樣，交易規(guī)則也一致。

六、高低點(diǎn)的突破

a.轉(zhuǎn)折中的高低點(diǎn)的突破。

b.持續(xù)中的高低點(diǎn)的突破。

（一）轉(zhuǎn)折中的高低點(diǎn)的突破

注明：a點(diǎn)為上漲過程中的回落低點(diǎn)。

a1是市場(chǎng)第一次回落跌破前面的低點(diǎn)。此處構(gòu)成多頭持倉出局點(diǎn)，但不構(gòu)成反向做空的開倉點(diǎn)。

b

以c點(diǎn)止損。

其中有其他形式突破，優(yōu)先。

（二）特殊情況：

1.a點(diǎn)為回落低點(diǎn)，之后加速上漲，幅度>;10%。

模型描述：上漲進(jìn)入到加速期，且幅度>;10%,市場(chǎng)回落至b點(diǎn)，當(dāng)b2再次跌破b點(diǎn)時(shí)，優(yōu)先考慮多頭止贏。建立空頭的條件，要求b點(diǎn)有明顯支撐，市場(chǎng)在此有整理時(shí)間。此種情況不作為優(yōu)先入場(chǎng)模型，需配合其他突破形式或者平臺(tái)做考慮。

2.在底部的高低點(diǎn)突破反之，使用同樣的入場(chǎng)以及止損規(guī)則。

持續(xù)中的高低點(diǎn)的突破

a點(diǎn)是受到老阻力，回落。當(dāng)a1再次突破，符合高低點(diǎn)突破買入。

突破前面高點(diǎn)，買入做多

模型描述：持續(xù)中的高低點(diǎn)突破，屬于順勢(shì)突破，表明新的一波行情啟動(dòng)，優(yōu)先考慮開倉。但同時(shí)考慮到此時(shí)容易出現(xiàn)雙頭的緣故，交易時(shí)要求a點(diǎn)之前有平臺(tái)支撐或者阻力。另，當(dāng)同時(shí)有其他形式的突破出現(xiàn)時(shí)則更為優(yōu)先開倉。

本人職業(yè)炒股十多年，一直秉承一個(gè)觀點(diǎn)：順勢(shì)而為，大賺小虧，在多年的職業(yè)炒股中，總結(jié)多套穩(wěn)定盈利的選股思路。很多新手股民朋友學(xué)會(huì)后，也是抓住了不少漲停牛股，對(duì)本人的戰(zhàn)法贊不絕口。那么下面我們一起來看下：

002243 通產(chǎn)麗星這只股票是王老師在7月13日發(fā)文講解的，截至目前短短的10個(gè)交易日就有100個(gè)點(diǎn)，這波收益也是相當(dāng)不錯(cuò)的。相信一直有看本人文章講解的粉絲朋友都抓住了這波收益。恭喜他們了。還沒有把握到的朋友不要著急之后會(huì)繼續(xù)講解跟蹤。

沒有把握到的粉絲不要焦急，筆者會(huì)經(jīng)常講解這樣的選股思路，下面給大家講解一只即將從底部起爆的黑馬牛股，請(qǐng)看下圖：

技術(shù)分析：此股前期經(jīng)歷了一段時(shí)間陰跌，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)釋放完畢，股價(jià)在今天出現(xiàn)企穩(wěn)信號(hào)，上升空間已經(jīng)打開。流動(dòng)資金不斷翻紅，底部量能釋放，量?jī)r(jià)齊升。相信后市 會(huì)有一波主升浪行情，感興趣朋友可以適當(dāng)關(guān)注一下。至于該股的具體代碼和后期走勢(shì)，就不在這里點(diǎn)評(píng)了！相信佬粉都是知道的。

偉大的投資需要遲來的滿足感

1.別自憐，因?yàn)槟墙鉀Q不了任何問題

總體而言，嫉妒、怨恨、復(fù)仇和自憐都是一些危險(xiǎn)的想法。自憐很接近于偏執(zhí)，而偏執(zhí)是最難以改變的一種思維類型。我們不應(yīng)該任由自憐自艾的情緒出現(xiàn)……自憐不會(huì)讓形勢(shì)好轉(zhuǎn)。

2.不斷學(xué)習(xí)的人現(xiàn)實(shí)生活中也會(huì)持續(xù)進(jìn)步

我不斷發(fā)現(xiàn)，那些出人頭地的人并不是最聰明的，有時(shí)甚至不是最勤奮的，可他們?nèi)缤瑢W(xué)習(xí)的機(jī)器。他們每晚上床睡覺時(shí)已經(jīng)比當(dāng)天起床時(shí)更聰明了些。這么做是有幫助的。當(dāng)你給自己設(shè)定了長(zhǎng)遠(yuǎn)的目標(biāo)時(shí)，這種做法的幫助就特別大。

3.人生會(huì)有一些不公的、可怕的打擊，要積極地利用它們

當(dāng)然，人生會(huì)有可怕的打擊、糟糕的打擊、不公的打擊。這都不要緊。有些人能恢復(fù)過來，有些不能。我覺得，(古羅馬哲學(xué)家)愛比克泰德(epictetus)的態(tài)度最可取。他認(rèn)為，一切生命中錯(cuò)失的機(jī)會(huì)都是一個(gè)表現(xiàn)良好的機(jī)會(huì)，每個(gè)錯(cuò)失的機(jī)會(huì)都是學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，我們的任務(wù)不是要沉湎于自憐中，而是以積極的方式利用可怕的打擊。那是很棒的想法。

4.知之為知之，不知為不知，是知也

孔子有云：知之為知之，不知為不知，是知也。亞里士多德和蘇格拉底也說過類似意思的話，真正地了解是要懂得自己有多無知。這是一種可以傳授或者習(xí)得的技藝嗎?如果你足夠了解結(jié)果帶來什么風(fēng)險(xiǎn)，那可能你就懂得。有些人特別擅長(zhǎng)了解個(gè)人知識(shí)的局限，因?yàn)樗麄儾坏貌涣私?。想象下有位走鋼絲的職業(yè)表演者工作了20年，好好地活了下來。假如他不了解自己知道什么、不知道什么，就不可能活下來。他努力工作是因?yàn)樗?，如果出了錯(cuò)就會(huì)喪命。能生存下來的人都知道，了解什么是自己不知道的比頭腦聰明更重要。

5.別太透支，那種情況連莫扎特也沒法應(yīng)付

當(dāng)然，我們都會(huì)受到影響的是自我滿足的偏好?？梢杂谩罢鎸?shí)的小我”來指代想行動(dòng)的主體。比如，為什么“真實(shí)的小我”不透支我的收入?曾經(jīng)有一位舉世聞名的作曲家，他生平多數(shù)時(shí)候都過得極為悲慘，其中一個(gè)原因就是他總在透支個(gè)人收入。那人就是莫扎特。假如莫扎特都無法應(yīng)付這種偏執(zhí)的行為，我覺得你也不應(yīng)該嘗試。

6.樂觀的財(cái)會(huì)核算99%都會(huì)出問題

威脅人類文明的麻煩里面，有99%都源于樂觀的財(cái)會(huì)計(jì)算。那些財(cái)務(wù)人員希望追求純粹的數(shù)學(xué)方式，只想關(guān)注太過悲觀的財(cái)會(huì)核算結(jié)果，卻導(dǎo)致財(cái)會(huì)核算太過樂觀。這真是瘋狂的行為。99%的問題都源自過于樂觀。因此，我們應(yīng)該建一個(gè)財(cái)會(huì)核算方式更保守的系統(tǒng)。

7.對(duì)資產(chǎn)，需要比對(duì)負(fù)債更多的審核

負(fù)債100%都是好的，一直都是。資產(chǎn)倒是必須擔(dān)心的。

8.很多成功的機(jī)構(gòu)都不會(huì)管得更嚴(yán)，反而管得沒那么多

很多人認(rèn)為，只要制定多些流程、多些規(guī)定，比如反復(fù)檢查等等做法，就能創(chuàng)造更好的成果。伯克希爾實(shí)際上沒有任何過程，除非審查對(duì)象主動(dòng)給我們壓力，否則我們幾乎不會(huì)進(jìn)行任何內(nèi)審。我們只是試圖在一種無間的網(wǎng)絡(luò)中經(jīng)營(yíng)，賦予這個(gè)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)有的信任，關(guān)心其中我們信任的人。

9.應(yīng)有的信任最重要

人類文明進(jìn)化的最高形式是以應(yīng)有的信任編織的無間網(wǎng)絡(luò)……你一生希望的也就是一種這樣的無間網(wǎng)絡(luò)。加入你的婚姻協(xié)議有47頁那么多，我建議你還是別結(jié)婚了。

10.偉大的投資需要遲來的滿足感

等待對(duì)投資者有幫助，很多人只是等不起。如果你沒有那種滿足感遲一些到來的基因，就得付出很大努力克服自己的不滿。